Jak zostać doradcą finansowym, doradcą klienta

Chcąc zostać doradcą finansowym nie trzeba kończyć żadnych specjalistycznych szkół czy zdobywać certyfikatów. Najważniejsze to wiedza i to nie tylko o finansach, ale także np. o prawie spadkowym czy podatkach. W niektórych krajach doradca odpowiada za swoje decyzje majątkiem. Tak więc jest to zawód związany z dużą odpowiedzialnością.

Banki chętniej niż inne firmy zatrudniają doradców na etat. Do tego płacą im najczęściej prowizję, której wysokość zależy od ilości sprzedanych produktów. Pośrednicy preferują inne rozwiązanie – chcą, żeby doradcy prowadzili własną działalność gospodarczą i zarabiali jedynie na prowizji. Nie każdemu odpowiada taka forma zarobkowania.

Nowo zatrudnieni doradcy zawsze muszą przejść wiele szkoleń. Ci, którzy podejmują swoją pierwszą pracę na tym stanowisku powinni liczyć się (wszystko ostatecznie zależy od firmy) nawet kilkanaście tygodni spędzonych na szkoleniu. Doradcy bez doświadczenia muszą się nauczyć nie tylko produktów, które będą oferować, ale także tego, jak analizować sytuację finansową klienta. Muszą wiedzieć jak rozmawiać. Ci bez doświadczenia przez pierwsze tygodnie asystują „wyjadaczom” i podglądają ich metody pracy.

Zobacz również:

• Doradca finansowy (klienta) - opis i zarobki
• Doradca finansowy (klienta) - własna firma