Zadaniem osoby zatrudnionej na stanowisku doradcy kredytowego jest wybranie dla klienta najbardziej korzystnego kredytu z oferty bankowej dostępnej na rynku. Doradca może pracować we własnej, jednoosobowej firmie, może być zatrudniany przez bank albo niezależną firmę doradczą (np. Expander, Notus, Goldenegg, Open Finance).

Klient nie musi płacić doradcy. Koszty związane z jego pracą ponosi bank wypłacający doradcy prowizję. Doradca kredytowy musi cechować się uczciwością i dużą wiedzą z dziedziny kredytów.