Agent ubezpieczeniowy bywa często mylony z brokerem, w rzeczywistości ich profesje różnią się od siebie. Agent jest bowiem związany umową i działa na rzecz określonego ubezpieczyciela. Na spotkaniu z klientem przedstawia zatem ofertę tylko jednego towarzystwa.

Przeważnie osoba zatrudniona jako agent oferuje standardowe polisy danego ubezpieczyciela i często posiada ograniczone kompetencje – oferuje jedynie polisy na określone ryzyka i sumy ubezpieczenia. Rola agenta kończy się w momencie zawarcia umowy, potem nie kontaktuje się już ze swoim klientem.

Zezwolenie na pracę w charakterze agenta wydaje Państwowy Urząd Nadzoru Ubezpieczeniowego (PUNU) na wniosek zakładu ubezpieczeń, gdzie będzie pracował agent. Każde towarzystwo posiada listę agentów – nie jest ona jednak podawana do powszechnej wiadomości. Oprócz tego świeżo upieczony agent musi wziąć udział w szkoleniach praktycznych, najczęściej organizowanych przez jego macierzystą firmę.

Większość towarzystw ubezpieczeniowych wymaga od swoich agentów założenia własnej działalności gospodarczej, w ramach której będą prowadzić sprzedaż polis ubezpieczeniowych. Aby zostać samodzielnym agentem trzeba spełnić kilka wymogów.