Doradca finansowy, doradca klienta to osoba, która udziela porad klientom banków, firm ubezpieczeniowych czy towarzystw albo funduszy inwestycyjnych. Radzi on, w jaki sposób najkorzystniej ulokować pieniądze i przedstawia dokładną ofertę zatrudniającej go firmy. Może pracować w siedzibie firmy albo spotykać się z klientami poza nią – na mieście lub w mieszkaniu zainteresowanego.

Najlepiej jest, gdy doradca posiada doświadczenie i charakteryzuje się odpowiednimi predyspozycjami psychologicznymi, obiektywizmem i odpowiedzialnością. Praca ta wymaga ciągłego kontaktu z ludźmi, z którymi trzeba umieć się porozumieć.

Chcąc zostać doradcą finansowym nie trzeba kończyć żadnych specjalistycznych szkół czy zdobywać certyfikatów. Najważniejsze to wiedza i to nie tylko o finansach, ale także np. o prawie spadkowym czy podatkach. W niektórych krajach doradca odpowiada za swoje decyzje majątkiem. Tak więc jest to zawód związany z dużą odpowiedzialnością.

Zawód doradcy finansowego podobnie jak agenta ubezpieczeniowego najczęściej wiąże się z koniecznością założenia własnej działalności gospodarczej (samozatrudnienie). Istnieje niewiele instytucji, które zatrudniają wykonujących ludzi ten zawód na etat.